Công an tỉnh Nghệ An vừa bắt giữ đối tượng Nguyễn Thị Lam (1987, trú tại xóm Yên Hương, xã Yên Sơn, H. Đô Lương), nguyên là nhân viên kiểm ngân tại Phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh Nghệ An về tội lừa đảo, chiếm đoạt tài sản tổng số tiền gần 50 tỷ.
Theo đó, đầu tháng 8/2016, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ (PC46) nhận được thông tin và xác định có nhiều điều bất thường trong dòng tiền rút của một số khách hàng tại tại Phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank).
Cử người vào cuộc điều tra, xác minh giao dịch của một số khách hàng, nhà chức trách nhận thấy một số người đã rút cả chục tỷ đồng song có nhiều nghi vấn về thủ tục. Khi cảnh sát tìm hiểu, những chủ tài khoản tiết kiệm này khẳng định: "Trong thời gian qua không giao dịch hay rút tiền hay chuyển khoản nào".
 |
| Phòng giao dịch Ngân hàng Eximbank tại huyện Đô Lương |
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, cơ quan điều tra xác định đối tượng Nguyễn Thị Lam (1987, trú tại xóm Yên Hương, xã Yên Sơn, H. Đô Lương) chính là đối tượng nghi vấn số một. Lam là nhân viên ngân hàng nhưng thời gian gần đây có nhiều điều bất minh về tài chính. Dù mới 29 tuổi, đang độc thân, chỉ là nhân viên tại phòng giao dịch ngân hàng, nhưng Lam ăn mặc sành điệu, đi siêu xe hơn 1,7 tỷ đồng, mua lô đất vị trí đắc địa tại thị xã Cửa Lò, xây nhà bề thế, có tiền cho vay lãi…
Công an Nghệ An cũng có quyết định khởi tố vụ án hình sự “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” để điều tra, làm rõ. Tuy nhiên, thời gian này, Lam đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú. Đến ngày 21-9, sau hai ngày vận động, đối tượng Lam đã đến cơ quan công an đầu thú, khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.
Lam khai nhận mình tốt nghiệp CĐ kinh tế Nghệ An, sau đó vào làm nhân viên quỹ tại Phòng giao dịch Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An từ tháng 3/2011. được giao nhiệm vụ thu chi tiền mặt, quản lý và huy động vốn và cho vay theo các chỉ tiêu.
Từ việc mời gọi khách hàng gửi tiền vào Ngân hàng Eximbank thông qua mình, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền tiết kiệm của khách hàng.
Với chiêu trò giới thiệu, bật mí “sắp có” các đợt khuyến mãi, thưởng, tăng lãi suất gửi ngân hàng, hứa hẹn với khách trả lãi suất từ 7% - 12%/năm trong khi thời điểm đó lãi suất ngân hàng Eximbank chỉ từ 4% - 5%… Lam đã thu hút, chèo kéo được khá nhiều khách VIP. Lam đưa cho khách hàng ký khống trước các loại giấy giờ như lệnh chi tiền, giấy ủy nhiệm chi… với lý do để sau đó đến ngân hàng làm việc cho nhanh.
Có các chữ ký này, Lam đã làm hồ sơ khống và tự điền các nội dung cần rút tiền, cần chuyển tiền trình lãnh đạo Phòng hoặc kiểm soát viên ký tên, đóng dấu và rút tiền ra khỏi tài khoản của khách.
Lam đã lừa đảo và chiếm đoạt của 6 khách hàng với tổng số tiền 48 tỷ đồng. Các khách hàng là nạn nhân của Lam đều trú tại huyện Đô Lương bao gồm: Lê Thị D. (20 chỉ vàng), Nguyễn Thị Thu H. (350 triệu đồng), Trương Đức C. (500 triệu đồng), Nguyễn Thị Kiều H. (hơn 10 tỷ đồng), Võ Thị H. (5 tỷ đồng) và Nguyễn Tiến N. (31 tỷ đồng). Có số tiền này, Lam sử dụng vào việc trả lãi suất phát sinh và chi tiêu cá nhân. Trong đó, Lam đã mua xe ô tô, xây nhà và cho vay với lãi suất cao.
Liên quan đến vụ việc này, lực lượng chức năng cũng đã bắt khẩn cấp đối tượng Đặng Đình Hồng (1973, trú tại xóm 12, xã Tràng Sơn, H. Đô Lương, nguyên Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An) để điều tra về hành vi “thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.
Bước đầu, ông Hồng thừa nhận rất hiểu nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm gửi từ ngân hàng nhưng do nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình là không đúng quy trình với số tiền khoảng 14 tỉ đồng.
Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm – Trưởng Phòng PC 46, Công an tỉnh Nghệ An - cho biết: Các nạn nhân đều không hay biết tiền trong tài khoản của mình bị rút. Đây là vụ án rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng ra khỏi hệ thống ngân hàng lớn nhất ở Nghệ An từ trước đến nay và là một cảnh báo về việc buông lỏng trong quản lý, làm trái nguyên tắc của cán bộ quản lý ngân hàng.
Đại tá Thiêm cũng cho biết thêm, đối với các khách hàng bị Lam lừa đảo thì họ không trực tiếp đến Ngân hàng làm thủ tục và xuất trình CMND nên số tiền họ bị chiếm đoạt sẽ được pháp luật bảo vệ.
- Trao đổi về sự việc, Đại diện ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An cho biết: Đây là một sơ xuất đáng tiếc tại phòng giao dịch Đô Lương và chi nhánh sẽ chấn chỉnh việc này để đảm bảo quyền lợi cho khách hàng trong toàn hệ thống đồng thời khuyến cáo khách hàng thường xuyên kiểm tra sổ tiết kiệm, làm việc với những người có trách nhiệm, không thông qua những nhân viên giao dịch dễ “mắc bẫy” bị lợi dụng; đặc biệt là không ký vào những giấy tờ không có nội dung gì.
