Cảnh báo các hoạt động "tín dụng đen" bằng hình thức trực tuyến

0:00 / 0:00
0:00
GD&TĐ - Người vay tiền qua ứng dụng rất dễ dàng nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro như lãi suất trả chậm cao gấp nhiều lần so với khoản vay, thậm chí bị các đối tượng đe dọa, "khủng bố" tinh thần.
Một số tang vật liên quan đến tín dụng đen bị Công an Nghệ An thu giữ.
Một số tang vật liên quan đến tín dụng đen bị Công an Nghệ An thu giữ.

Ngày 22/6, Công an tỉnh Nghệ An cho biết, đơn vị đang thông báo đến Công an phường, xã, thị trấn tuyên truyền cho người dân biết về các thủ đoạn hoạt động “tín dụng đen” để chủ động phòng tránh. 

Thời gian qua, trên địa bàn cả nước xuất hiện tình trạng tội phạm hoạt động theo hình thức “tín dụng đen” với phương thức cho vay trực tuyến qua ứng dụng trên điện thoại di động.

Mặc dù số tiền cho vay không lớn nhưng mức lãi suất cho vay rất cao, chỉ thực hiện qua ứng dụng điện thoại di động. Các giao dịch vay, trả tiền đều không có giấy tờ và địa chỉ công ty cho vay không có thật.

Hoạt động cho vay và đòi nợ luôn có sự câu kết, phối hợp hoạt động tinh vi nên gây rất nhiều khó khăn cho công tác phát hiện, điều tra, xử lý.

Theo đó, các đối tượng thường sử dụng tờ rơi, đăng bài trên trang mạng xã hội, nhắn tin, gọi điện, chạy video quảng cáo… nhằm kêu gọi, lôi kéo nhiều người tham gia vay tiền.

Với nhiều mỹ từ như: Thủ tục vay tiền đơn giản, nhanh gọn; lãi suất hấp dẫn; vay không cần chứng minh thu nhập, cần thế chấp; lương càng cao lãi suất càng thấp… khiến nhiều người bị lôi kéo, dụ dỗ.

Khi “con mồi” cắn câu, các đối tượng chủ động liên hệ qua ứng dụng Zalo, Telegram, Messenger… tự xưng là nhân viên chăm sóc khách hàng để hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.

Cảnh báo các hoạt động "tín dụng đen" bằng hình thức trực tuyến ảnh 1
Công an lấy lời khai một số đối tượng trong đường dây “tín dụng đen” ở huyện Diễn Châu, Nghệ An.

Để tạo sự tin tưởng, các đối tượng còn cung cấp hình ảnh bản thân, căn cước công dân, địa chỉ cơ quan, nơi làm việc, số điện thoại liên hệ… Tuy nhiên, trên thực tế những hình ảnh, thông tin này đều là mạo danh người khác hoặc giả mạo thông qua các thủ đoạn cắt ghép, chỉnh sửa.

Khi đã tạo được lòng tin đối với người vay, các đối tượng cung cấp đường link tải ứng dụng vay tiền trên điện thoại di động. Những ứng dụng này thường sẽ không có trên cửa hàng CH Play (hệ điều hành Android) và ứng dụng App Store (hệ điều hành IOS).

Sau khi cài đặt ứng dụng, người dùng phải điền các thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, đồng thời cho phép truy cập vào danh bạ điện thoại.

Các khoản vay thường có lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng. Khi đến hạn, nếu người vay trả chậm thì sẽ bị phạt tiền vi phạm hợp đồng từ 3 - 8% tiền vay, một ngày trả chậm sẽ bị phạt thêm từ 2 - 5% tiền vay.

Bằng thủ đoạn này, khoản tiền mà người vay phải trả có thể gấp 5, gấp 10 lần khoản tiền vay ban đầu trong thời gian ngắn.

Khi đến hạn trả nợ mà người vay chưa trả hoặc không trả đầy đủ, các đối tượng sử dụng sim rác gọi điện, nhắn tin để chửi bới, đe dọa, liên lạc với người thân để gây sức ép.

Không dừng lại ở đó, các đối tượng còn sử dụng hình ảnh cá nhân, cắt, ghép phát tán trên mạng xã hội; gọi điện cho lãnh đạo, cán bộ quản lý để vu khống, tố cáo, gây sức ép đòi nợ… Các hành vi này có dấu hiệu vi phạm pháp luật, gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự tại địa phương.

Theo thống kê, từ ngày 15/4/2019 đến giữa tháng 4/2022, cơ quan chức năng Nghệ An đã phát hiện, bắt giữ, khởi tố điều tra 121 vụ, 227 bị can về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; xử lý hành chính 21 vụ, 23 đối tượng.

Bên cạnh đó, bắt khởi tố 5 vụ, 6 bị can về các hành vi có liên quan đến tín dụng đen như: cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật… Kết thúc điều tra, cơ quan chức năng đã chuyển 109 vụ, 138 bị can đến Viện kiểm sát nhân dân các cấp để truy tố và xử lý

Công an Nghệ An khuyến cáo, nếu người dân gặp phải những trường hợp tương tự nhanh chóng báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn giải quyết và phục vụ công tác đấu tranh, xử lý với các đối tượng.

3 việc nên làm giúp ngôi nhà ấm cúng trong tháng 7 âm lịch

3 việc nên làm giúp ngôi nhà ấm cúng trong tháng 7 âm lịch

GD&TĐ - Tháng 7 âm lịch là thời điểm âm khí cực thịnh, nhất là khoảng trước và sau ngày Rằm 1 tuần. Vì thế vào ngày này, gia chủ nên chú trọng các biện pháp khắc chế âm khí, gia tăng dương khí để bảo vệ bình an cho gia đình.
Thầy Bảo trong một lần lên bản đón học sinh đến trường.

Thầy Bảo 'gõ cửa' xin gạo nuôi trò

GD&TĐ - Thấy học trò ở bán trú không còn được hỗ trợ gạo, thầy Phạm Quốc Bảo (Hiệu trưởng Trường Phổ thông DTBT Tiểu học Nậm Manh, huyện Nậm Nhùn, Lai Châu) đã viết thư “gõ cửa” khắp nơi để xin gạo nuôi trò. Với thầy: “Xin cho trò nghèo thì cớ sao phải ngại”!
Cần tạo môi trường sáng tạo và “tăng tốc” khởi nghiệp cho sinh viên ngay từ sớm. Ảnh minh họa: INT

'Tăng tốc' khởi nghiệp cho sinh viên

GD&TĐ - Tạo môi trường sáng tạo và “tăng tốc” khởi nghiệp cho sinh viên ngay từ sớm là cách được nhiều trường đại học triển khai. Đây được coi là nền móng giúp các em nhận thức rõ ràng, đầy đủ hơn về công việc này; từ đó bảo đảm khởi nghiệp đi vào chiều sâu, lâu dài và liên tục.
Khánh thành và bàn giao công trình cải tạo trường học tại Trà Vinh.

Nhận thức đã thông, người dân đồng lòng hỗ trợ giáo dục vùng khó

GD&TĐ - Cùng với việc kêu gọi xã hội hóa nguồn lực để kiên cố hóa trường lớp ở những điểm trường lẻ, thầy, cô giáo vùng núi cao đã thầm lặng làm công việc đòi hỏi nhiều sự kiên trì: Xã hội hóa nhận thức cho chính phụ huynh. Xin tiền xây trường đã khó, nhưng khó hơn cả là có được sự đồng tâm, đồng lòng của bà con trong quá trình xây trường.
Xe bán kem cách nay hàng thế kỷ.

Lịch sử thú vị của… kem

GD&TĐ -Ngày nay, kem có mặt ở khắp mọi nơi. Trẻ em thường chạy theo những chiếc xe bán kem vào mùa hè và háo hức nhìn chúng bày đầy khắp các kệ tại những cửa hàng tạp hóa.