"Bẫy" lãi suất cao tới 20%/tháng
Ngày 29/7, Công an tỉnh Bắc Ninh cho biết, Phòng Cảnh sát kinh tế công an tỉnh vừa khởi tố vụ án, khởi tố 4 bị can về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Các bị can gồm: Lê Thị Kim Nhung (SN 1983, trú tại Chung cư Quang Minh, phường Bắc Giang) cùng 3 người thân gồm: Lê Thế Chín (SN 1980), ở tổ dân phố Tân Sơn 1, phường Yên Dũng, tỉnh Bắc Ninh (anh trai Nhung); Ngô Tiến Tiếp (SN 1983), ở khu Tiên Xá, phường Hạp Lĩnh, tỉnh Bắc Ninh (bạn trai Nhung) và Hoàng Thị Tuyên (SN 1984), ở tổ dân phố Nam Phú, phường Tân Tiến, tỉnh Bắc Ninh.
Theo cơ quan điều tra, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát kinh tế phát hiện Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ HN Vina và Công ty Cổ phần Đầu tư và Dịch vụ Quốc tế Minh An trên địa bàn tỉnh Bắc Ninh do một số người điều hành có dấu hiệu huy động vốn trái phép, nghi liên quan hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trên cơ sở đó, Giám đốc Công an tỉnh Bắc Ninh chỉ đạo xác lập chuyên án để tập trung điều tra, làm rõ. Ngày 24/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố 4 bị can nêu trên.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, năm 2017, Lê Thị Kim Nhung thành lập Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ HN Vina, hoạt động trong lĩnh vực cung ứng lao động và dịch vụ visa. Tuy nhiên, giai đoạn 2020 - 2021, doanh nghiệp gặp khó khăn do ảnh hưởng của dịch COVID-19, nợ thuế khoảng 15 tỷ đồng và không còn khả năng duy trì hoạt động.
Cùng thời điểm, Nhung và Ngô Tiến Tiếp tham gia đầu tư ngoại hối trên sàn Exness nhưng thua lỗ. Để có tiền tiếp tục đầu tư, hai người thuê nhà tại phường Tân Tiến (tỉnh Bắc Ninh), lập văn phòng, treo biển công ty nhằm tạo vỏ bọc để huy động vốn từ các cá nhân.
Theo điều tra, Nhung chỉ đạo Hoàng Thị Tuyên (kế toán công ty) soạn thảo các hợp đồng góp vốn với nhiều nội dung không đúng sự thật, giới thiệu doanh nghiệp hoạt động trong các lĩnh vực như cung ứng lao động, dịch vụ visa, đầu tư bất động sản và đầu tư tài chính. Các hợp đồng đều cam kết lợi nhuận từ 10-20%/tháng, khẳng định "không có rủi ro, không mất vốn", được rút vốn sau khi báo trước 3 ngày và doanh nghiệp bảo đảm toàn bộ khoản tiền góp vốn.
Trong khi đó, Lê Thế Chín có nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng, trực tiếp tư vấn các gói góp vốn. Sau khi hợp đồng được ký kết, tiền được chuyển vào tài khoản cá nhân hoặc nộp trực tiếp cho Hoàng Thị Tuyên, rồi chuyển cho Lê Thị Kim Nhung quản lý.
Hơn 200 nhà đầu tư "sập bẫy"
Cơ quan điều tra xác định, phần lớn số tiền huy động được đã được Lê Thị Kim Nhung và Ngô Tiến Tiếp sử dụng để giao dịch trên sàn ngoại hối Exness. Khi liên tục thua lỗ, nhóm này tiếp tục huy động tiền của người tham gia sau để chi trả lợi nhuận cho người tham gia trước và có nguồn tiền tiếp tục đầu tư.
Khám xét nơi ở và nơi làm việc của Lê Thị Kim Nhung, lực lượng chức năng thu giữ 1.874 hợp đồng góp vốn cùng nhiều tài liệu, phương tiện phục vụ điều tra.
Bước đầu xác định, từ tháng 8/2024 đến khi vụ án bị phát hiện, nhóm bị can đã huy động khoảng 600 tỷ đồng của hơn 200 cá nhân. Trong đó, hơn 100 tỷ đồng đã được chi trả cho một số người. Đến thời điểm bị phát hiện, còn 141 khách hàng chưa được hoàn trả với tổng số tiền khoảng 474 tỷ đồng.
Theo Trung tá Nguyễn Trọng Trung, Phó Trưởng phòng Cảnh sát kinh tế, Công an tỉnh Bắc Ninh, nhiều bị hại tham gia đầu tư nhiều lần với giá trị từ vài chục triệu đồng đến hàng tỷ đồng. Mức lãi suất được cam kết tăng theo số tiền góp vốn nên sau khi nhận lãi ở những lần đầu, nhiều người tiếp tục tái đầu tư.
Đáng chú ý, có trường hợp tham gia tới 30 gói hợp đồng; có người tham gia đầu tư với số tiền hơn 10 tỷ đồng. Quá trình điều tra cho thấy, nhiều bị hại bị hấp dẫn bởi mức lãi suất cao nên liên tục gia tăng số tiền đầu tư. Không chỉ sử dụng nguồn tiền của gia đình, nhiều người còn huy động vốn từ người thân, bạn bè để tiếp tục tham gia, dẫn đến thiệt hại lan rộng, lớn, kéo theo nhiều người cùng bị ảnh hưởng trong vụ án này.
Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Ninh đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, làm rõ vai trò của những người liên quan để xử lý theo quy định của pháp luật. Đồng thời khuyến cáo, ai là bị hại, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan của vụ án trên, liên hệ với Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Bắc Ninh để phối hợp điều tra, giải quyết.
