(GD&TD) - Chính phủ vừa ban hành Nghị định 95/2011/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 10/12/2004 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
 |
| Vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng sẽ bị xử phạt mức tối đa 500 triệu đồng (ảnh H.Minh) |
Theo đó, mức phạt cao nhất đối với vi phạm quy định về quản lý ngoại hối và quản lý kinh doanh vàng sẽ tăng từ 70 lên đến 500 triệu đồng.
Nghị định 95/2011/NĐ-CP quy định phạt từ 300-500 triệu đồng đối với một trong các hành vi: Hoạt động ngoại hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị đình chỉ; Thực hiện dịch vụ kiều hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp phép; Hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ, vàng mà không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước.
Các hành vi trên theo Nghị định 202/2004/NĐ-CP thì chỉ bị phạt từ 45-70 đồng.
Ngoài ra, hành vi niêm yết giá, quảng cáo hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất bằng ngoại tệ, vàng không đúng quy định của pháp luật trước đây chưa được quy định thì nay Nghị định 95/2011/NĐ-CP quy định mức phạt tiền từ 300-500 triệu đồng.
| Lý giải cho việc tăng mức phạt lên cao, lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cho biết: trong những năm gần đây, số lượng sản phẩm kinh doanh và dịch vụ ngân hàng mới tăng lên nhanh chóng về quy mô và đa dạng về loại hình. Các văn bản pháp quy đã ban hành tỏ ra lạc hậu và thiếu nhiều chế tài xử lý vi phạm. Mặt khác, Nghị định số 202 hiện không còn phù hợp với nhiều quy định mới trong Luật NHNN và Luật các TCTD đã được Quốc hội thông qua tại kỳ họp tháng 6/2010, có hiệu lực từ ngày 1/1/2011. Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết thêm, năm 2008, Ủy ban Thường vụ Quốc hội thông qua và Chủ tịch nước công bố Pháp lệnh số 04/2008/UBTVQH12 sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh xử phạt VPHC năm 2002, trong đó đã nâng mức xử phạt tối đa bằng tiền trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng từ 70 triệu đồng lên 500 triệu đồng. |
Thay vì phạt tiền từ 5-12 triệu đồng với một trong các hành vi: Cho vay, cho thuê tài chính hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật; chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài và vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật (trừ trường hợp quy định tại khoản 6 Điều 18 Nghị định 202/2004/NĐ-CP); thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ với người nước ngoài không đúng quy định của pháp luật; mua bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật thì tại Nghị đinh 95/2011/NĐ-CP quy định tăng mức phạt lên 50-100 triệu đồng.
Bên cạnh đó, Nghị định 95/2011/NĐ-CP cũng bổ sung thêm 2 hành vi bị phạt mức 50-100 triệu đồng là: Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng vàng với nhau không đúng quy định của pháp luật; kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật.
Cũng theo Nghị định, hành vi mua, bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật, ngoài bị phạt tiền còn có thể bị tước quyền sử dụng Giấy chứng nhận đăng ký Đại lý đổi ngoại tệ trong thời hạn 12 tháng khi vi phạm lần đầu và tước không thời hạn khi tái phạm đối với các Đại lý đổi ngoại tệ.
Ngoài phạt tiền, các tổ chức kinh doanh vàng có hành vi kinh doanh, mua bán vàng không đúng quy định của pháp luật còn có thể bị tước Giấy phép hoạt động kinh doanh vàng thời hạn 12 tháng khi vi phạm lần đầu và tước không thời hạn khi tái phạm.
Minh Hằng
