TAND TP. Hà Nội đang xét xử vụ án “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, thường trú tại 165 Mai Hắc Đế, phường Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng, TP. Hà Nội), cùng 25 bị can sau 3 lần hoãn xét xử.
Theo cáo trạng của VKSND TP. Hà Nội, Nguyễn Thị Hà Thành đã tìm những người có tiền để vay với lãi suất cao hoặc rủ rê hợp tác làm ăn.
Do không có tài sản đảm bảo nên không thể đề nghị những người này đưa tiền trực tiếp cho mình nên Thành đã nghĩ cách để họ gửi tiền vào ngân hàng Việt Á (VAB) rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành quản lý, gửi tiền tiết kiệm với hình thức đồng sở hữu hoặc gửi vào tài khoản công ty rồi phong tỏa lại, chỉ có người vay mới có quyền rút khi đến hạn. Từ đó, dùng thủ đoạn gian dối để vay hoặc rút tiền.
Từ các mối quan hệ xã hội, Thành đã tìm cách tiếp cận với Nguyễn Thị Thu Hương- Trưởng bộ phận quan hệ khách hàng doanh nghiệp Phòng giao dịch Đông Đô, ngân hàng (VAB).
Thành đã bàn với Hương để nói với Quản Trọng Đức - Giám đốc chi nhánh Hà Nội, Trưởng phòng giao dịch Đông Đô để cho Thành đứng tên đồng sở hữu gửi số lượng tiền lớn vào ngân hàng.
Ngay sau khi gửi sẽ cầm cố số tiền này để vay ngân hàng tiền. Nguyễn Thị Thu Hương đã nói với Đức: Sổ tiết kiệm được đã được cầm cố tại ngân hàng nên Thành cần có một loiaj giấy tờ để chứng minh tài chính khi đi quan hệ xin dự án.
Do đó, Hương đã đề xuất với Đức ngoài việc phát hành 1 sổ tiết kiệm đồng sở hữu theo quy định của ngân hàng sẽ phát hành thêm “Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn” và “Giấy đề nghị phong tỏa” theo biểu mẫu của ngân hàng. Nếu đồng ý với yêu cầu của Thành thì Thành mời cùng đồng sở hữu gửi tiền vào ngân hàng VAB.
Quá trình điều tra tại ngân hàng VAB cho thấy, Quản Trọng Đức và một số nhân viên đã giúp cho Nguyễn Thị Hà Thành trong tất cả các khâu từ khi gửi tiết kiệm, đến thẩm định hồ sơ vay, nhận tiền giải ngân và tất toán các khoản vay một cách thuận lợi, giúp Thành thực hiện thành công nhiều vụ gửi đồng sở hữu xong lại vay ra nhiều khoản tại VAB.
Cụ thể, ngân hàng VAB đã cung cấp cho cơ quan điều tra 39 hợp đồng vay vốn tất toán trước đó của các đồng sở hữu trong vụ án.
Ngoài ra, trong quá trình thực hiện hành vi phạm tội, để che giấu hành vi của đồng phạm, Nguyễn Thị Thu Hương và Quản Trọng Đức còn giúp sức Thành tất toán khống các khoản vay đã đến hạn của Thành tại VAB.
