Không có hoạt động kinh doanh, chỉ là vay tiền của người sau để trả gốc và lãi cao cho người trước nên trong khoảng thời gian từ tháng 6 đến tháng 11/2018, Nguyễn Thị Hà Thành mất khả năng thanh toán với các khoản đến hạn.
Bằng nhiều thủ đoạn, cấu kết với nhân viên các ngân hàng, Thành đã chiếm đoạt tiền từ Ngân hàng với số tiền hơn 430 tỷ đồng.
Trong đó, Nguyễn Thị Hà Thành đã thực hiện 4 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của một ngân hàng với tổng số tiền 47,5 tỷ đồng.
Cụ thể, cuối 2017, Nguyễn Thị Thu Hương giới thiệu Nguyễn Thị Hà Thành với Nguyễn Hồng Trung là chuyên viên cao cấp Bộ phận quan hệ khách hàng của ngân hàng trên. Theo đó, Thành thỏa thuận với Trung sẽ giới thiệu Đặng Nghĩa Toàn đến gửi tiền tiết kiệm và Thành sẽ thế chấp các sổ tiết kiệm này để vay vốn thực hiện kinh doanh khi cần. Thành đã đưa Toàn đến gửi tiết kiệm theo thỏa thuận và Toàn đưa sổ tiết kiệm cho Thành.
Từ ngày 18/6/2018 đến 21/8/2018, Nguyễn Thị Hà Thành vay của Đặng Nghĩa Toàn 50 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu Toàn gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ với Công ty Eurocell ( Công ty đã chấm dứt hoạt động từ 2017) và Công ty TNHH Thương mại Hoàng Nguyên.
Nguyễn Hồng Trung khi thu thập, thẩm định hồ sơ không gặp gỡ khách hàng là Nguyễn Thanh Tùng- Giám đốc Công ty Jeongho Landmark, chủ sở hữu tài sản đảm bảo là Đặng Nghĩa Toàn và Tạ Thị Thu Trang để tìm hiểu mối quan hệ với Công ty Jeongho Landmark; thẩm định chủ sở hữu có đồng ý dùng tài sản của mình để đảm bảo cho khoản vay của Công ty Jeongho Landmark không; giải thích cho họ hiểu quyền, nghĩa vụ và trách nhiệm của bên đảm bảo trong trường hợp bên vay vi phạm nghĩa vụ với ngân hàng nên không phát hiện được Đặng Nghĩa Toàn và Tạ Thị Thu Trang không đồng ý dùng sổ tiết kiệm bảo đảm cho khoản vay; không phát hiện công ty Công ty Eurocell đã bị thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp…Trần Thị Hoa là Phó Giám đốc chi nhánh Hà Nội kiêm Giám đốc khu vực Tây Hà Nội khi phê duyệt cũng không kiểm tra, không phát hiện tình trạng của Công ty Eurocell, thậm chí còn bảo Nguyễn Hồng Trung liên hệ với quầy giao dịch mở ngay tài khoản cho Công ty Eurocell...
Lợi dụng sơ hở trong quá trình thẩm định, ký hồ sơ cho vay của nhân viên ngân hàng trong hoạt động cấp tín dụng, giải ngân, Nguyễn Thị Hà Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng ký giả chữ ký của Đặng Nghĩa Toàn, Tạ Thị Thu Trang trên Hợp đồng cầm cố tiền gửi, Biên bản thỏa thuận giá trị tài sản đảm bảo; Biên bản ba bên; Bản cam kết của chủ tài sản trong các hồ sơ cấp tín dụng, giải ngân chiếm đoạt của ngân hàng này tổng số tiền là 47,5 tỷ đồng.
