Từ giữa năm 2021 đến nay, biết được nhu cầu tài chính của người dân, một số đối tượng trên địa bàn huyện Diễn Châu (Nghệ An) đã tiến hành cho vay “nóng” với lãi suất cao gấp nhiều lần so với quy định của pháp luật để thu lợi bất chính.
Khi đến hạn đóng lãi, trả nợ, người nào chưa có tiền để thanh toán, các đối tượng cho vay sẽ đến tận chỗ ở hoặc gọi điện để đe dọa, làm mất ổn định tình hình an ninh trật tự tại địa phương.
Trước tình hình nói trên, Công an huyện Diễn Châu đã tiến hành xác lập chuyên án để đấu tranh. Quá trình điều tra, Ban chuyên án gặp nhiều khó khăn do các đối tượng cho vay lãi nặng thường núp bóng các công ty hỗ trợ tài chính, dịch vụ cầm đồ, cho vay với thủ tục rất nhanh gọn, lãi suất tính toán riêng, không ghi trong các hợp đồng vay tiền.
Bên cạnh đó, một số người dân nhận thức còn hạn chế và bị các đối tượng đe dọa trong quá trình vay tiền nên không tố cáo. Ngoài ra, chế tài xử lý đối với loại tội phạm cho vay lãi nặng còn nhẹ, không đủ sức răn đe nên các đối tượng lợi dụng phạm tội.
Sau một thời gian điều tra, từ ngày 21/4 đến 9/5, Công an huyện Diễn Châu đã phá thành công chuyên án, bắt 11 vụ, 11 đối tượng về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Qua khám xét nơi ở và nơi làm việc, lực lượng chức năng đã thu giữ 12 điện thoại di động và nhiều giấy tờ, hợp đồng liên quan đến việc cho vay tiền của các đối tượng.
Cơ quan công an xác định, từ giữa năm 2021 đến thời điểm bị bắt giữ, 11 đối tượng nói trên đã tiến hành cho nhiều người dân vay với tổng số tiền khoảng 30 tỉ đồng.
Với lãi suất từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày (tương đương từ 108% đến 180%/năm), các đối tượng trên đã thu lợi bất chính hơn 8 tỉ đồng.
Liên quan đến hoạt động tín dụng đen, từ ngày 15/4/2019 đến giữa tháng 4/2022, cơ quan chức năng Nghệ An đã phát hiện, bắt giữ, khởi tố điều tra 121 vụ, 227 bị can về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; xử lý hành chính 21 vụ, 23 đối tượng.
Bên cạnh đó, bắt khởi tố 5 vụ, 6 bị can về các hành vi có liên quan đến tín dụng đen như: cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật…
Kết thúc điều tra, cơ quan chức năng đã chuyển 109 vụ, 138 bị can đến Viện kiểm sát nhân dân các cấp để truy tố. Viện kiểm sát nhân dân đã truy tố 102 vụ, 184 bị can. Tòa án nhân dân thụ lý 112 vụ, 198 bị can (gồm cả án giai đoạn trước chuyển qua); đưa ra xét xử 107 vụ, 191 bị can.
