Cho vay lãi nặng và rửa tiền
Cơ quan CSĐT Công an thị xã Phú Mỹ (tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu) thông tin, đã có kết luận điều tra, chuyển hồ sơ đề nghị Viện KSND cùng cấp truy tố bị can Lê Thái Thiện (biệt danh Thiện “Soi”), Lê Thái Phong (ngụ xã Tân Hải, thị xã Phú Mỹ) về hai tội: Cho vay lãi nặng và rửa tiền.
Theo kết luận điều tra, tháng 8/2020, Cơ quan CSĐT Công an thị xã Phú Mỹ tiếp nhận tin tố giác về việc Lê Thái Thiện có hành vi cho vay lãi nặng. Cụ thể, ông L.N.T. (nguyên Chủ tịch Hội Doanh nhân trẻ huyện Tân Thành) trú tại thị xã Phú Mỹ có gửi đơn tố cáo ông Thiện đến cơ quan công an.
Theo đó, cuối năm 2017, do mở rộng kinh doanh và xây văn phòng công ty nên ông T. bị hao hụt nguồn vốn và đã vay Thiện với lãi suất 3.500 đồng/1 triệu/1 ngày (0,35%/ngày, tức là 10,5%/tháng), 10 ngày thanh toán tiền lãi một lần.
Nếu đến ngày trả nợ mà bên vay chưa có tiền trả thì Thiện yêu cầu ông T. viết lại giấy vay mới và cộng với số tiền lãi chưa trả được vào gốc cũ rồi bắt ký giấy vay tiền mới, còn giấy cũ xé bỏ.
Trong khi đó, quá trình vay tiền do số tiền lãi phát sinh quá cao nên ông T. không còn khả năng trả nợ, bị ông Thiện ép làm thủ tục chuyển nhượng 3 khu đất và một quán cà phê để cấn trừ số tiền 110 tỷ đồng (bao gồm cả gốc và lãi).
Tuy đã bán hết tài sản để cấn nợ nhưng ông T. vẫn không thể thanh toán hết toàn bộ số tiền vay, vẫn phải trả lãi theo chu kỳ vay cho Thiện. Ông T. nhiều lần xin giảm lãi suất nhưng bị Thiện đe dọa nên ông đã tố giác Thiện.
Cũng với thủ đoạn tương tự, bị can Thiện cho vợ chồng ông N.V.X. vay 42,8 tỷ đồng. Sau một thời gian, số tiền gốc lẫn lãi lên đến 51,8 tỷ đồng, ông X. không thể trả được. Lúc này, Thiện buộc vợ chồng ông X. phải chuyển nhượng cho mình một số bất động sản, sau đó Thiện mang số tài sản này đi thế chấp.
Từ năm 2017 đến 2020, có trường hợp vay của Thiện hơn 84 tỷ đồng, đã trả được tiền gốc và lãi hơn 98 tỷ đồng, nhưng trên hợp đồng vay vẫn nợ Thiện 182 tỷ đồng, là tiền lãi phát sinh. Có tổng cộng có 9 người tố cáo Thiện với tổng số tiền cho vay hơn 324 tỷ đồng. Những người này đã trả cho Thiện 279 tỷ đồng tiền gốc và hơn 122 tỷ đồng tiền lãi.
Cơ quan CSĐT xác định, bị can Thiện có sự giúp sức của Phong đã cho chín người vay với tổng số tiền là hơn 324 tỷ đồng. Những người vay trả được hơn 279 tỷ đồng tiền gốc và lãi hơn 122 tỷ đồng. Tổng số tiền mà bị can Thiện thu lợi bất chính từ việc cho vay là hơn 98 tỷ đồng.
Ngoài ra, tại nơi ở của Phong, lực lượng chức năng còn thu giữ được hai khẩu súng bắn đạn bi và hai bình xịt hơi cay. Cơ quan CSĐT đã chuyển toàn bộ hồ sơ, tang vật có liên quan cho Công an thị xã Phú Mỹ để tiến hành lập hồ sơ xử lý hành chính thêm đối bị can Phong.
Đồng thời, bị can Phong cũng đã cho 23 người khác vay với số tiền gốc là hơn 1,2 tỷ đồng (lãi suất từ 9 - 10%/1 tháng). Số tiền mà những người vay trả được cho Phong là 831 triệu đồng và 616 triệu đồng tiền lãi. Phong thu lợi bất chính từ quá trình cho vay tiền trên là hơn 493 triệu đồng.
Về hành vi rửa tiền của Thiện và Phong, Cơ quan CSĐT xác định: Khi người vay tiền của Thiện không đủ khả năng trả tiền gốc và lãi do lãi suất cao, cách tính lãi kiểu “lãi mẹ đẻ lãi con” thì thông qua sự giúp sức của Phong, các bị can đã hợp thức hóa khoản tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự thành các tài sản khác như đất đai, nhà cửa bằng các giao dịch dân sự hợp pháp. Tổng số tiền được rửa là hơn 59 tỷ đồng.
Ngoài ra, Cơ quan CSĐT đã kê biên 87 thửa đất (và tài sản gắn liền trên đất - nếu có) tại thị xã Phú Mỹ, Bà Rịa - Vũng Tàu do bị can Thiện, Phong và người nhà đứng tên dùm để đảm bảo giải quyết vụ án.
Bắt thêm hai bị can từ tin nhắn điện thoại
Quá trình điều tra, tháng 12/2020, Cơ quan CSĐT Công an thị xã Phú Mỹ đã bắt tạm giam và thi hành lệnh khám xét nơi ở đối với ông Lê Thái Thiện để điều tra về tội cho vay nặng lãi và rửa tiền. Liên quan đến vụ án, Lê Thái Phong, con trai của Thiện “Soi” cũng bị bắt để điều tra.
Đồng thời, Công an thị xã Phú Mỹ thông tin, liên quan đến vụ án cho vay nặng lãi của “đại gia” Thiện “Soi”, cơ quan này đã tiến hành bắt tạm giam bị can Lâm Thị Thu Trà và Đặng Thị Tuyết Lan để điều tra làm rõ về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Theo đó, trong quá trình điều tra, lực lượng cũng đã kiểm tra hai chiếc điện thoại di dộng mà Thiện, Phong sử dụng trước khi bị bắt tạm giam thì phát hiện rất nhiều tin đến việc cho người khác vay, trả nợ tiền. Ngoài ra còn có tin nhắn của những người cho Thiện và Phong vay tiền.
Cụ thể, trong điện thoại của Phong, Cơ quan CSĐT phát hiện các tin nhắn giữa Phong và những người cho Phong và Thiện vay tiền gồm: Lâm Thị Thu Trà, Đặng Thị Tuyết Lan (ngụ Vũng Tàu), Nguyễn Thị Ngọc Lan. Nội dung chi tiết việc Phong đứng ra vay tiền của những người này và cũng là người trực tiếp đi trả nợ cả lãi và gốc cho họ. Ngoài ra, trong mục ghi chú của điện thoại Lê Thái Phong còn ghi lại các nội dung cụ thể việc trả nợ…
Cơ quan CSĐT xác định Lâm Thị Thu Trà và Đặng Thị Tuyết Lan nhiều lần cho bị can Thiện, Phong vay với số tiền 9,5 tỷ đồng (lãi suất 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày; tức 109,5% 1 năm, cao gấp hơn 5 lần lãi suất của Bộ luật Dân sự).
Ban đầu, Cơ quan CSĐT đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam bà Trà và Lan để điều tra về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự (thành một vụ án khác). Hơn một tháng sau, Cơ quan CSĐT khởi tố bổ sung để điều tra hai bị can Trà, Lan về hành vi rửa tiền. Hiện, vụ án này vẫn đang trong quá trình điều tra mở rộng theo quy định.
