Ngày 9/10, Công an tỉnh Quảng Bình cho biết, đơn vị vừa phá thành công chuyên án “tín dụng đen” về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất lên tới 365%/năm".
Các đối tượng bị bắt gồm Lương Minh Ngọc (SN 1996), trú tại xã Hương Hóa, huyện Tuyên Hóa và Nguyễn Thái Quý (SN 1993), trú tại Đồng Hải, TP. Đồng Hới.
Khám xét khẩn cấp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ 247 Online và chỗ ở của Ngọc và Quý tại TP. Đồng Hới, lực lượng công an đã thu giữ 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 2 số ghi chép, 3 xe máy, 8 điện thoại di động, 10 thẻ ATM, hàng chục giấy vay mượn tiền, giấy biên nhận tiền hàng, các loại giấy tờ tùy thân cùng nhiều tài liệu có liên quan.
Các đối tượng khai nhận, khi người vay có nhu cầu vay tiền thì sẽ chụp ảnh và yêu cầu họ để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và viết giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đồng đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180% đến 365%/năm.
Với những trường hợp không có tài sản, giấy tờ tùy thân để tín chấp vay tiền, các đối tượng này sử dụng thủ đoạn yêu cầu người vay tiền “thế chấp” bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của họ mới đồng ý cho vay.
Khi đến hạn người vay không trả tiền hoặc trả chậm thì các đối tượng sẽ gặp trực tiếp hoặc gọi điện, nhắn tin để đe dọa, đăng hình ảnh người vay tiền lên mạng xã hội hoặc in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực.
Với các thủ đoạn trên, kể từ năm 2018 đến nay, Qúy và Ngọc đã cho rất nhiều người dân trên địa bàn vay với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.
Ngoài ra, trong quá trình khám xét lực lượng công an còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp và công cụ sử dụng ma túy và các đối tượng khai nhận là mua về để sử dụng.
Hiện vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra, làm rõ.
