Theo đó, lực lượng chức năng phát hiện một nhóm người thường xuyên xuất hiện tại các xã vùng sâu, vùng xa với mục đích thu thập thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân của người dân bằng các chiêu trò lừa đảo như hứa “hỗ trợ vay trả góp” hoặc “cho tiền công vài triệu đồng nếu hợp tác”.
Sau khi thu gom được thông tin, nhóm này lập tức sử dụng để hoàn thiện các hồ sơ vay mua hàng trả góp, chủ yếu là điện thoại, laptop… tại các điểm liên kết với Công ty Tài chính Mirae Asset Việt Nam.
Theo điều tra, từ tháng 6/2023, Tạ Văn Đông (SN 1995) móc nối với Chu Thanh Tùng (SN 1997, nhân viên sale của Mirae Asset) để thực hiện hành vi lừa đảo. Đông chỉ đạo Đỗ Văn Tấn (SN 1990) tìm kiếm nạn nhân, cung cấp thông tin cho Tùng và các cửa hàng liên kết để hợp thức hóa hồ sơ vay.
Tiền giải ngân được chuyển về tài khoản của chủ cửa hàng, sau đó chia chác theo tỉ lệ. Mỗi hồ sơ lừa đảo, nhóm này hưởng từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng, trong khi người dân bị biến thành “con nợ” mà không hề hay biết. Tổng thiệt hại với Mirae Asset lên đến khoảng 1 tỷ đồng chỉ trong thời gian ngắn.
Nhóm người này còn sử dụng thông tin của các nạn nhân để làm giả hồ sơ vay Ngân hàng với số tiền giải ngân mỗi hồ sơ dao động từ 40 đến 100 triệu đồng. Nhóm này chiếm đoạt khoản tiền vay mà không có ý định hoàn trả.
Chu Thanh Tùng (trú tại Hà Nội) đóng vai trò trung gian nhận hồ sơ, giữ lại tiền gốc và lãi trả trước, chia phần trăm cho Đông và Tấn. Lợi dụng kẽ hở trong quá trình thẩm định, nhóm đã thực hiện trót lọt nhiều hồ sơ.
Sau khi hoàn tất điều tra, Công an tỉnh Lào Cai phối hợp cùng các lực lượng chức năng tiến hành bắt giữ 13 người liên quan. Trong số này, 5 người đã bị khởi tố gồm Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng (nhân viên Công ty Tài chính Mirae Asset), Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung.
Nhóm người này bị khởi tố với tội danh Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.
Ngoài ra, lực lượng chức năng còn thu giữ nhiều tài liệu, chứng cứ điện tử và các mô hình điện thoại dùng để lập hồ sơ giả.
