Theo luật, các tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính dạng này đều có thể bị xử lý hình sự. Vậy nhưng nhiều người vẫn lao vào Forex như “thiêu thân”.
“Bóc phốt” các sàn Forex lừa đảo
Thời gian qua, cái tên Forex không còn xa lạ với giới đầu tư tài chính. Trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Tiktok, Zalo lời mời tham gia thị trường tài chính ảo (sàn Forex) rất nhiều.
Sức hút của Forex với một bộ phận người trẻ hiện nay tại Việt Nam đến từ việc dễ dàng trong thủ tục. Nó cũng hấp dẫn bởi tiềm năng lợi nhuận (từ 25 - 30%) mang lại cho nhà đầu tư.
Một số người đầu tư khi phát hiện bị lừa đảo thì đành ngậm đắng nuốt cay. Nhưng nhiều người vì lỡ mê Forex đến khi “trắng tay” đã lên các diễn đàn, mạng xã hội “bóc phốt” các sàn Forex lừa đảo.
“Mới đầu thì nó dụ dỗ tôi vào sàn bằng những lời ngon ngọt, bằng những video khoe tiền, khoe xe và lãi thực khi đầu tư. Nhưng chỉ được 1 - 2 lần có thể giao dịch và thu lại tiền, còn về sau chỉ thấy nó bảo mình nạp tiền và nạp tiền. Hoa hồng thì nó cắt nó hưởng. Đến khi mình biết nó lừa, muốn rút nó bảo không được”- anh Trần Thái Cần - tỉnh Bình Dương chia sẻ.
Việt Nam chưa có văn bản pháp chế nào cho phép sàn Forex tồn tại và hoạt động. Do đó những sàn Forex đang hiện hữu (biến tấu) dụ dỗ người chơi tham gia đều có nguy cơ lừa đảo, đa cấp… Dòng tiền người chơi đổ vào sàn đều nộp qua tài khoản ví điện tử hoặc các thẻ quốc tế visa, matescard. Vì vậy, các chuyên gia đầu tư khuyến cáo, nhà đầu tư không nên tham gia sân chơi này, nếu không thực sự am hiểu vì dễ “trắng tay”.
Tại phiên họp Chính phủ tháng 2, ông Đào Minh Tú - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước khẳng định, các sàn Forex hoạt động tại Việt Nam không đúng quy định của pháp luật. Người đầu tư tham gia là tiếp tay cho hoạt động này vi phạm pháp luật.
“Theo quy định của pháp luật hiện hành, chỉ các tổ chức tín dụng kinh doanh ngoại hối mới được phép mua bán và cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện những dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế… Hiện chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán, Forex nào. Tất cả các sàn đang hoạt động không bảo đảm đúng theo quy định của pháp luật” - ông Tú nói.
“Tay ngang” luôn “tay trắng”
(Hà Nội) cùng đồng bọn lập sàn giao dịch ngoại hối website Tradenew.io và chi trả hoa hồng cho các nhà đầu tư tham gia mời chào người khác cùng vào sàn. Cơ quan công an còn phát hiện tổng số tài khoản đăng ký trên sàn Tradenew.io là 3.626 với tổng số lượng tiền ảo USDT tương đương 1.089 tỉ đồng.
Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) đã nhiều lần cảnh báo về hình thức đầu tư thị trường ngoại hối (Forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân (binary options hay BO).
Thực tế, các quy định pháp luật xử lý vấn đề này đã có từ lâu. Cụ thể theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm (trong đó có các sàn đầu tư tài chính).
Vì vậy, các tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự (phạt tối đa 5 năm tù giam theo điều 217a Bộ luật Hình sự). Tuy nhiên, Forex trong thực tế vẫn làm mưa, làm gió và nhiều nhà đầu tư vẫn đâm đầu lao vào một cách bất chấp.
Chị Nguyễn Thái Minh Trang (môi giới sàn Forex) vừa mất 70 triệu đồng do tin lời người lãnh đạo của mình. Trang cho biết, chị tham gia làm tư vấn viên, kiêm nhân viên môi giới cho các sàn Forex gần 3 năm nay. Nhưng mãi đến sau này chị mới mở tài khoản bởi chị sợ lòng tham của mình trỗi dậy, và quan trọng hơn là chị sợ thua.
“Ba năm làm môi giới và “lùa gà” mới vào sàn, tôi chưa thấy một nhà đầu tư nào thắng. Bản thân cũng chưa chứng kiến bất cứ ai tham gia đầu tư loại hình này đã đổi đời. Chuyện thắng thua trong đầu tư là có, nay thắng mai thua nhưng rồi ít tháng sau khi thắng người đầu tư vẫn là người “cháy túi”. Thực tế, về lâu về dài tất cả đều thua, không ai thắng cả. Bản thân tôi vì một chút nảy sinh lòng tham mà trả giá” - Trang nói.
Nhìn nhận các chiêu trò và sức hút từ các nhà đầu tư đi trước giăng ra cho các “gà mới” sau này là rất hấp dẫn, và khó cưỡng lại được. Nhưng theo ông Lê Trọng Thuấn - Giám đốc Công ty chứng khoán T & T (quận Thủ Đức) cho rằng: bản thân Forex là thị trường tài chính có quy mô lớn trên thế giới.
Song nó chỉ dành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Ngay bản thân các ngân hàng có kiến thức chuyên sâu về tài chính, tỷ giá, nhưng đầu tư ngoại hối vẫn thua lỗ như thường. Vì vậy, những nhà đầu tư “tay ngang” vì mê lợi nhận bước vào và thua trắng là chuyện nhìn thấy được.
“Các sàn Forex đang hoạt động len lỏi trong các diễn đàn, hội nhóm tại Việt Nam hiện đều không hợp pháp. Tuy nhiên, việc cơ quan quản lý cấm nhà đầu tư chơi forex là rất khó. Vì nhà đầu tư họ nạp tiền trực tiếp vào tài khoản visa, mastercard, trên các sàn ở nước ngoài qua nhiều kênh để giao dịch.
Vì vậy, để bảo vệ dòng tiền của mình, các nhà đầu tư cần cân nhắc thật kỹ, lựa chọn các sàn đã được cấp chứng nhận quốc tế như FCA, ASIC, CySEC, IFSC, FSP. Đặc biệt cần phải trang bị kiến thức cho mình để hạn chế rủi ro” - ông Thuấn nói.
