Mất tiền tỷ vì góp vốn làm ăn
Tòa án Nhân dân tỉnh Nghệ An vừa mở phiên tòa hình sự xét xử sơ thẩm bị cáo Phan Thị Hòa (SN 1986, quê huyện Yên Thành, Nghệ An; thường trú tại thị trấn Tủa Chùa, huyện Tủa Chùa, Điện Biên) về tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo cáo trạng, từ đầu năm 2021 đến tháng 12/2022, Phan Thị Hòa đầu tư ngoại hối thông qua một sàn giao dịch trực tuyến, nhưng bị thua lỗ. Do muốn gỡ gạc, để có tiền tiếp tục đầu tư, người phụ nữ này nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tháng 4/2021, thông qua mối quan hệ bạn học, Hòa rủ chị Trịnh Thị P. (SN 1986, trú tại xã Bắc Thành, huyện Yên Thành, Nghệ An) góp vốn buôn bán hàng nông sản. Hòa khoe mình buôn các mặt hàng như: Măng, nấm, mộc nhĩ, đông trùng hạ thảo… khắp trong cả nước, lợi nhuận mỗi đơn hàng rất cao.
Để tạo lòng tin, người phụ nữ này chụp hình, gửi ảnh đang phơi măng tại nhà cho chị P. xem. Hòa cam kết sẽ mang về lợi nhuận từ 12-13%/tháng nếu đồng tham gia góp vốn.
Tin tưởng người bạn học, từ 25/11/2021 đến 12/1/2023, chị P. nhiều lần chuyển cho Hòa với tổng số tiền hơn 8 tỷ đồng. Điều đáng nói, vì nghĩ đây là cơ hội đầu tư sinh lợi cao nên chị P. đã rủ một số người thân, bạn bè cùng tham gia.
Tháng 3/2022, chị P. kể với anh Đặng Trọng T. (SN 1986, cùng trú tại xã Bắc Thành, huyện Yên Thành, Nghệ An) về việc mình góp vốn kinh doanh với Hòa. Góp số vốn chỉ 50 triệu đồng, nhưng mỗi tháng lợi nhuận từ 4 - 4,5 triệu đồng. Nghe vậy, người đàn ông này liền ngỏ ý xin tham gia.
Từ ngày 21/3/2022 đến ngày 5/1/2023, thông qua chị P., anh T. nhiều lần chuyển tiền với tổng số tiền 2,6 tỷ đồng để đầu tư góp vốn. Ngoài ra, anh T. còn làm việc và hùn vốn trực tiếp cho Hòa với số tiền 830 triệu đồng.
Không dừng lại ở đó, chị Trịnh Thị P. tiếp tục khoe mối “làm ăn” của mình với Hòa cho anh Bùi Trọng H. (SN 1982, trú tại xã Hưng Đông, TP Vinh). Nghe lời giới thiệu hấp dẫn, anh H. liền góp vào hơn 2 tỷ đồng thông qua chị P. và chuyển trực tiếp cho Hòa hơn 14,5 tỷ đồng.
Một thời gian sau, Hòa lấy tiền của các bị hại khác chuyển trả cho anh H. hơn 12,8 tỷ đồng và chiếm đoạt số tiền còn lại.
Lật tẩy thủ đoạn lừa đảo tinh vi
Theo điều tra, bằng các thủ đoạn gian dối, Hòa nói với các bị hại rằng mình đang buôn bán nông sản với số lượng lớn, khách hàng rộng khắp cả nước. Thậm chí, người này còn “nổ” hàng nông sản của mình xuất khẩu ra nước ngoài, chính vì thế cần rất nhiều vốn liếng.
Để lấy lòng tin, Hòa hứa hẹn trả cho bị hại với mức lợi nhuận cao từ 10 - 12%/tháng, cho phép linh động rút vốn và lợi nhuận khi có nhu cầu.
Không dừng lại ở đó, người phụ nữ này còn “tung chiêu” tạo các tài khoản Facebook và Zalo ảo. Dùng các tài khoản này tự nhắn tin qua lại với tài khoản chính chủ mang tên “Hòa Phan” nội dung đặt hàng. Mỗi đơn hàng lên đến hàng chục tấn nông sản.
Ngoài ra, Hòa còn chụp ảnh màn hình cuộc hội thoại giả mạo gửi cho bị hại lừa rằng có khách hàng đặt hàng nông sản số lượng lớn. Từ những hình ảnh do mình tạo ra, người phụ nữ này còn đăng tải lên các hội nhóm Facebook để tìm kiếm nhà đầu tư.
Tin lời Hòa, nhiều bị hại đã chuyển tiền để góp vốn buôn bán. Thông thường, khoảng một tháng kể từ ngày góp vốn, Hòa sẽ trả lại tiền vốn và lợi nhuận cho bị hại. Sau khi lấy được lòng tin, người phụ nữ này nói dối có thêm nhiều đơn hàng, với số lượng vốn tăng và tần suất đơn dày hơn để bị hại tiếp tục đầu tư.
Thế nhưng, sau khi nhận được những khoản đầu tư tiền tỉ, Hòa không sử dụng vào mục đích buôn bán nông sản như đã hứa mà nướng vào “trò đỏ đen” trên sàn giao dịch ngoại hối, tiêu xài cá nhân và trả một ít lợi nhuận cho các bị hại.
Để qua mặt các nhà đầu tư, Hòa tự ghi chép khống các danh mục đơn hàng mua - bán vào một cuốn sổ rồi chụp ảnh gửi cho các nạn nhân.
Đến tháng 3/2022, sau khi đã chiếm đoạt của 6 bị hại tổng số tiền 7,7 tỷ đồng để đầu tư ngoại hối nhưng vẫn thua lỗ, mất khả năng chi trả. Hòa nói dối khách hàng đã nhận được hàng, nhưng không liên lạc được nhằm thoái thác việc thanh toán cho các nhà đầu tư.
Các bị hại tìm đến Hòa đòi nợ nhưng không được. Sau đó, Hòa biến mất khỏi địa phương. Ngày 20/3/2023, Phan Thị Hòa đến Công an tỉnh Nghệ An đầu thú, khai nhận hành vi phạm tội của mình.
Trong số các nạn nhân, người bị Hòa chiếm đoạt nhiều nhất là chị Trịnh Thị P. gần 2,6 tỷ đồng, ít nhất là chị Hồ Thị L. (trú tại huyện Yên Thành) hơn 76 triệu đồng.
Tại phiên tòa sơ thẩm, bị cáo Phan Thị Hòa thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Hòa khai nhận, do thua lỗ khi đầu tư ngoại hối vướng vào nợ nần, không có khả năng chi trả nên đã nghĩ ra cách lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bị cáo đã tận dụng các mối quan hệ anh em, bạn bè thân thiết để tiếp cận các bị hại. Người phụ nữ thể hiện sự ăn năn, hối cải về hành vi của mình. Đồng thời, bị cáo đã gửi lời xin lỗi đến các bị hại.
Sau khi xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, Hội đồng xét xử tuyên phạt Phan Thị Hòa 19 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Tòa cũng buộc bị cáo phải hoàn trả lại số tiền đã chiếm đoạt cho các bị hại.
