Kinh doanh ngoại tệ trái phép
Mới đây, Cơ quan điều tra Công an TP Hà Nội đã khởi tố 3 bị can gồm Phạm Thị Thái (SN 1985, ở Hà Nội), Vũ Đình Hùng (SN 1983) và Phạm Mạnh Hùng (SN 1985, cùng ở TP.HCM).
Đây là những bị can trong nhóm giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép. Cả 3 bị điều tra về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, thiệt bị điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Nhóm này đã tổ chức xây dựng, quản trị và điều hành các sàn giao dịch vàng ảo, ngoại tệ trái phép Rforex.com kết nối với ứng dụng MT5 (Meta Trader 5) dưới vỏ bọc pháp nhân công ty Rforex Ltd tại Anh để lôi kéo người chơi, can thiệp vào hệ thống xử lý lệnh giao dịch nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản.
Trước khi bị cơ quan công an phát hiện, các đối tượng này đã tạo lập được 4 sàn giao dịch Forex (Rforex, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss) và nhiều website khác có giao diện giống sàn Forex, thu hút hơn 12.000 tài khoản từ nhiều quốc gia nộp vào 4,3 triệu USD.
Theo Công an TP Hà Nội, hoạt động kinh doanh trao đổi tiền tệ trong thị trường Forex được thực hiện bằng cách mua, bán, trao đổi loại tiền tệ này với loại tiền tệ khác. Lợi nhuận của giao dịch sẽ tính theo phần chênh lệch giữa việc mua vào, bán ra.
Tuy nhiên, nhà nước chỉ cho phép các ngân hàng, tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam nên mọi hành vi kinh doanh ngoại tệ của cá nhân, tổ chức khác đều là vi phạm pháp luật.
Theo thống kê của Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Hà Nội, thị trường Việt Nam đang có khoảng 300 sàn giao dịch ngoại hối trái phép, thu hút nhiều người tham gia đầu tư và tự gọi là “chơi Forex”.
Phương thức hoạt động của các sàn Forex là cho các nhân viên môi giới mời chào lôi kéo, thu hút người chơi bằng cách telesales hoặc liên hệ qua mạng xã hội Zalo, Facebook… tư vấn người chơi “đánh lệnh”.
Các sàn này ban đầu thường cho nhà đầu tư thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản sau đó tư vấn đánh các lệnh lớn, thu mức phí lớn và không rõ ràng dẫn đến mất hết tiền trong tài khoản của nhà đầu tư. Lúc này, các đối tượng sẽ giới thiệu nhà đầu tư sang một sàn Forex mới và cam kết nếu nạp tiền vào sẽ chơi thắng lại được số tiền đã thua.
Thắng hay thua cũng mất tiền
Theo lời của nhân viên tư vấn, các dự án, mô hình Forex có nguồn gốc từ nước ngoài, là các hệ thống kỹ thuật giúp thực hiện các giao dịch nhanh chóng, chính xác; được liên kết với các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn trên thế giới; lãi suất cao bất thường, từ 15 - 30%/tháng.
Tuy nhiên, các sàn Forex được các đối tượng quản trị thiết kế với các chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng. Admin có thể tự đặt lệnh vào tài khoản khách hàng, thay đổi số dư tiền trên tài khoản; kéo dài độ trễ của lệnh và thậm chí “đánh cháy” (làm hết tiền trong tài khoản khách hàng).
Đáng chú ý, nhà đầu tư trên sàn giao dịch Forex thực chất là “chơi” với chủ sàn, tiền đánh thua chủ sàn sẽ được hưởng và đã có nhiều người bị thua số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng. Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, chủ sàn sẽ can thiệp kỹ thuật khiến họ không thể rút được tiền.
Cuối cùng, khi đã chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch để tránh sự truy vết của cơ quan công an và nhà đầu tư không thể đi đòi tiền...
Do vậy, Công an TP Hà Nội khuyến cáo, chưa có tổ chức, cá nhân nào được cấp phép kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối Forex. Tuy nhiên, nhiều công ty lách luật bằng cách núp bóng sàn giao dịch nước ngoài, lôi kéo cá nhân đầu tư với lãi suất cao để lừa đảo nên người chơi Forex được xem là tiếp tay cho hoạt động phi pháp.
Bản chất của việc giao dịch ngoại hối là sự tương tác giữa người đầu tư và chủ sàn diễn ra hoàn toàn trên không gian mạng nên tiềm ẩn rủi ro rất lớn về tài chính cho người tham gia. Vì vậy, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, không tham gia các sàn Forex trái phép.
Công an TP Hà Nội cũng khuyến cáo, việc sở hữu, mua bán, sử dụng các loại tiền ảo làm phương tiện thanh toán tại Việt Nam là bất hợp pháp, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư.
Người dân cần tuyệt đối không chuyển tiền, tham gia các hội nhóm liên quan đến sàn giao dịch tiền ảo, Forex do nhiều cá nhân, tổ chức trong và ngoài nước tự lập để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
