Theo hồ sơ vụ việc, do có quen biết từ trước nên vào đầu tháng 5/2017, Thủy đã đến nhà của chị Mai Thị H. (trú phường Khuê Trung, quận Cẩm Lệ) ngỏ ý mượn tiền để kinh doanh thuốc tây và đáo hạn ngân hàng.
Trong khoảng thời gian từ ngày 9/5/2017 đến ngày 13/5/2017, chị H. đã cho Thủy vay tiền mặt nhiều lần với tổng số tiền là 105 triệu đồng. Thủy cam kết và hứa sẽ trả đủ tiền vay lẫn tiền lãi cho chị H. Đến ngày 29/6/2017, Thủy đã trả trước cho chị H. số tiền 20 triệu đồng để tạo sự tin tưởng.
Sau thời gian tiếp xúc thường xuyên và có mối quan hệ gần gũi, đến ngày 10/8/2017, Thủy đã đề nghị và được chị H. cho vay thêm 810 triệu đồng.
Do quá tin tưởng và không nghi ngờ nên kể từ ngày 9/11/2017 đến ngày 15/11/2017, chị H. đã tiếp tục cho Thủy vay thêm 2,49 tỷ đồng sau 5 lần giao tiền.
Tuy nhiên, Thủy đã không sử dụng số tiền đã vay để đáo hạn ngân hàng và kinh doanh thuốc tây như Thủy giãi bày với chị H. Tổng số tiền mà Thủy chiếm đoạt được của chị H. là 3,4 tỷ đồng.
Tại cơ quan điều tra, Thủy còn khai nhận là đã vay 5,8 tỷ đồng của chị Nguyễn Thị Mai H. (trú quận Liên Chiểu) vào tháng 7/2017.
Ngoài ra, chị Nguyễn Ngọc H. (trú quận Liên Chiểu) cũng bị Thủy lừa và mất tổng số tiền 90 triệu đồng sau khi cho Thủy vay tiền qua nhiều đợt.
Vào ngày 16/9/2017, Thủy còn tiếp cận và làm quen để vay của chị Hồ Thị Bích Ng. (trú quận Liên Chiểu) với tổng số tiền 20 triệu đồng để kinh doanh thuốc tây nhưng sau đó không trả lại.
Tổng số tiền mà Thủy lừa đảo, chiếm đoạt của 4 bị hại trên lên đến gần 10 tỷ đồng.
