Ngày 24/7, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Lâm Mạnh (SN 1994) là nhân viên tín dụng Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam chi nhánh Thanh Khê - (VIB Thanh Khê) về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản"”.
Theo cơ quan điều tra, Mạnh đã có hành vi gian dối trong việc lập hồ sơ cho vay đối với khách hàng V.P.M. tại VIB Thanh Khê theo hợp đồng tín dụng ngày 2/2, nhằm chiếm đoạt số tiền giải ngân 1,2 tỉ đồng của ngân hàng này.
Theo điều tra, đầu năm 2020, Mạnh cho khách hàng mượn tiền để đáo hạn khoản vay nhưng khách hàng không trả tiền. Mạnh phải vay người sau trả tiền người trước, dẫn đến mất khả năng thanh toán.
Do cần tiền để trả nợ nên dù biết ông M. không đủ điều kiện vay tại Ngân hàng VIB, Mạnh vẫn làm khống các giấy tờ chứng minh mục đích vay, giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ khoản vay.
Khi đưa các giấy tờ thủ tục vay cho ông M. ký, Mạnh không để ông này đọc nhằm tránh bị phát hiện. Mục đích để ngân hàng chấp thuận cho vay và chuyển tiền giải ngân vào tài khoản thụ hưởng mà Mạnh muốn.
Sau khi được ngân hàng chấp thuận cho vay, Mạnh đưa đơn đề nghị giải ngân, ủy nhiệm chi cho ông M. ký khi chưa có nội dung. Sau khi có chữ ký của ông M, Mạnh ghi số tài khoản Hồ Thị Lam Thanh để phía ngân hàng chuyển tiền vào tài khoản thụ hưởng này nhằm mục đích chiếm đoạt số tiền trên.
Trong khi đó, ông M. yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản V.P.M hoặc tài khoản V.P.Đ. Sau đó, Mạnh chuyển cho ông M. 400 triệu đồng và nói ông Mỹ là khoản vay được giải ngân hai lần, nhằm mục đích che giấu hành vi vi phạm của mình.
Vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra mở rộng.
